虚假投资理财诈骗是指骗子构建虚假投资平台、渠道，告诉受害人自己有高人指点或者内幕信息，稳赚不赔，用高额回报为饵，诱使被害人投资。

虚假投资理财类诈骗项目三个特征：

1、没有任何的备案信息，下载需要通过二维码，下载链接通过第三方途径下载，在应用商城无法下线，部分APP安装包包含病毒，非法收取个人信息等；金融类APP在手机应用商城的上架审核十分严格，需要提供营业执照、证书、协议等相关资质文件。

2、下载注册后，必须要有推荐码才能注册成功，诈骗分子还以传销形式的返佣模式诱使受害者发展下线。受害者通过虚拟平台发放的邀请码拉人入盘，本人账户上就可以得到返佣。

3、收款账户，要求转账到个人账户或者对公账户但与投资理财平台名称不符的。

1：“中国商飞”APP：冒牌骗局，虚假投资理财类诈骗，中国商飞公司多次发布声明，据网友反馈，目前该项目又准备跑路，这已经是第二次跑路，每次跑路之前，都是忽悠参与者缴纳“税金”，宣称缴纳“税金”才可以提现。

网友反馈：“一期是去年3月份开始到6月份说是审计部门进入就开始不能提现了，又卷土重来，二期是去年十二份开始APP能打开，到了今年二月份叫大家投资买股权以前投资一期的才能激活，投资二期的到五月份又说进入审计就不能提现了，又再蒙蔽忽悠叫大家交税金，平台上那些数字才能迁移到大家账户上”

2：AS王牌理财游戏：拆分盘骗局，涉嫌传销

▲网友提供图片

3：MES拆分理财：拆分盘骗局，涉嫌传销

拆分理财模式，国内已经打击过很多，如“中国一川”，据珠海公安的通报称珠海市公安局对中国一川（澳门）国际有限公司老总吴某霖等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪进行查处，吴某霖等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施；

如“MBI”大头目张某发被抓捕回国，8月20日晚，在国内有关部门、我驻泰国使馆和泰国执法部门的大力协助下，公安部“猎狐行动”工作组将涉嫌组织、领导传销活动罪的特大经济犯罪嫌疑人张某某从泰国成功引渡回国。

4：“联某投”理财项目：虚假投资理财类骗局、涉嫌诈骗、非法集资、洗钱。

近期，陆续有多位网友咨询一个名为“联某投”的投资项目，据网友反馈，该项目宣传跟着他们投资，每个月收益都可以达到50%左右，参与者需要把资金转换成虚拟货币U币才能投资其中。

5：“寰球智算”APP：虚假投资理财类诈骗，不法分子冒充香港某公司的名义，打着“算力租赁”的旗号，实施诈骗。

据网友反馈，9月10日，该项目APP已关闭，崩盘跑路，参与者请积极报案。

6：“特别国债2024”APP：民族资产解冻类诈骗

7：“新质金卡”APP：民族资产解冻类诈骗

8：“卓阳网”项目：荐股诈骗，据网友反馈，该项目在前几天崩盘跑路，参与者损失惨重，已经陆续去报警。

9：“中国圆梦”APP：民族资产解冻类诈骗，下载时提示，该应用在相关部门未备案，不法分子冒充国家某部门的名义，虚构项目实施诈骗项目。

10：“超级工程”APP：民族资产解冻类诈骗，不法分子冒充国家某部门的名义，虚构理财项目，实施诈骗活动。

11：“X-Cloud”APP：冒牌骗局，不法分子冒充武汉某公司的名义，制作并散布一系列涉嫌欺诈的APP，虚构并推广“AI数字人直播系统”、“云基础建设”等理财项目实施诈骗活动。

根据网友提供的资料，下载时候提示，该应用未在相关部门备案，而且网友反馈，参与该项目必须要通过虚拟货币才可以交易，这种通过虚拟货币交易的方式，涉嫌洗钱。

最高人民法院、最高人民检察院19日联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。

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