南财理财通课题组 薛茹云

榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在1-2年（含）的公募“固收+权益”产品，同系列同投资周期保留一只。

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兴银理财产品包揽“固收+”榜单前三，收益优势显著

据南财理财通数据，截至4月29日，理财公司投资周期在1-2年（含）的公募“固收+权益”产品近3个月业绩榜单中，有6家理财公司上榜，其中兴银理财上榜4只产品，农银理财上榜2只产品，工银理财、杭银理财、宁银理财和信银理财各有1只产品上榜。

从收益表现看，兴银理财“兴承恒享睿动新趋势1号净值型理财产品A”“睿动新趋势3号净值型理财产品A”“ESG兴动未来1号净值型理财产品”三只产品包揽冠亚季军，其中榜单前两位兴银理财产品近3个月净值增长率均超3.1%，相较其他产品具备较大领先优势。从风险控制能力看，上榜产品中仅2只产品近3个月最大回撤超1%，其余均低于0.3%。

“兴承恒享睿动新趋势1号A”摘榜首，今年来折合年化收益率达6.71%

据南财理财通数据，兴银理财“兴承恒享睿动新趋势1号”为开放式固定收益类产品，产品共有A、B两个份额，成立于2021年11月25日，投资周期为15个月，风险等级R3，业绩比较基准均为年化3.5%-7%。A、B份额起购金额分别为1万元、30万元，超出起点金额的部分均以1万元递增。

截至产品最新披露的2024年一季度报告，产品资产净值为3.91亿，其中A、B份额的资产净值分别为1.93亿、1.98亿。本次上榜产品为A份额产品。

从运作表现看，“兴承恒享睿动新趋势1号A”开年来净值上涨趋势显著，2024年1月2日单位净值为1.00975，4月23日净值已升至1.03055，截至4月23日最新披露的净值，该产品今年以来净值增长率2.06%，折合年化收益率达6.71%，大幅跑赢业绩比较基准下限，超出业绩比较基准中枢146bps，超额收益明显。

在资产配置上，产品注重均衡投资，截至2024年一季度末，穿透后该产品债券占比81.54%，权益类投资占比13.93%，拆放同业及债券买入返售、现金及银行存款分别占比3.44%、1.09%。操作上，一季度产品积极调整债券持仓，逐步降低组合久期，此外对权益资产进行积极行业结构调整，并用指数中性策略替代部分权益仓位，积极主动管理好大类资产的配置策略并精细化选择类属资产。

总结来看，该产品有以下几点优势：

1、依托平台优势，猎取市场头部专户资源。在投资管理上，“兴承恒享睿动新趋势1号”80%仓位精选市场绩优管理人委外，20%仓位由兴银理财自主管理，顶流专户委外运作叠加兴银理财的固收传统优势，强强联手，风格互补，稳中求胜。

2、“固收+”股债均衡投资。产品采用股债平衡的绝对收益策略，不低于80%投资于固定收益类资产，为获取超额收益构筑厚底；不高于20%投资权益、衍生品资产，找寻市场机会，增厚产品收益；底层委外专户历史收益及回撤控制表现优异，为业绩保驾护航。此外，产品使用了多种投资策略，避免单一类资产和策略集中度问题，分散市场风险。

3、中长期投资策略。产品15个月的投资周期可有效支持长久期策略，适宜捕捉底仓优质资产业绩的成长和市场机会，追求长期稳健收益。

（数据分析师：张稆方）

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